撰文：Keegan 小钢

Web3 发展于今，生态坚定初具雏形，如果将面前阶段的 Web3 生态组成架构综合出一个俯瞰图，由下而上可差异为四个层级：区块链集聚层、中间件层、应用层、拜访层。底下咱们来具体望望每一层级都有什么。

最底层是「区块链集聚层」，亦然 Web3 的基石层，主要由各区块链集聚所组成。

组成该层级的区块链集聚还不少，Bitcoin、Ethereum、BNB Chain（BSC）、Polygon、Arbitrum、Polkadot、Cosmos、Celestia、Avalanche、Aptos、Sui 等等，还有好多。凭据 Blockchain-Comparison 的统计，截止撰文之日的区块链至少有 150 条。这里咱们主要说的是公链，定约链不包括在内。因为区块链实在太多，会有些头昏脑眩，是以有必要进行目别汇分。

率先，不同区块链之间存在着分层结构，有 Layer0、Layer1、Layer2 之分。其次，Web3 的高贵发展，依赖于智能合约时候，而智能合约的运行环境为假造机。智能合约和假造机的干系，就和 Java 技艺和 JVM 的干系访佛。从不同的假造机维度上差异区块链，就可以分为两大类：EVM 链和 Non-EVM 链。EVM 是 Ethereum Virtual Machine，即为以太坊假造机的简称。EVM 链即为兼容 EVM 的区块链，而 Non-EVM 顾名念念义便是不兼容 EVM 的区块链。终末，还可以凭据存储的数据大小进行分类，可以分为盘算型区块链和存储型区块链。

先从分层结构提及。最佳贯串的是 Layer1，咱们所熟知的比特币、以太坊、EOS、BSC 都属于 Layer1，也称为主链。在散播式系统中，存在 CAP 定理，即一个散播式系统不能能同期得志三个特质：一致性、可用性、分区容错性。一个散播式系统只可得志三项中的两项。Layer1 的区块链本色上亦然散播式系统，也同样存在不能能三角问题，仅仅三个特质与 CAP 不同，分别为：可扩展性、安全性、去中心化，每个区块链也只可得志三项中的两项。比特币和以太坊偏向于安全性和去中心化，是以可扩展性比较弱，TPS 比较低。EOS 和 BSC 则只依赖于少数节点来齰舌共鸣，比较于比特币和以太坊，减低了去中心化特质，但普及了可扩展性，从而能达到很高的 TPS。

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为了处分比特币和以太坊的可扩展性问题，就迟缓繁衍出了 Layer2。Layer2 是当作依附于主链的子链而存在，主要用于承载 Layer1 的往还量，承担实行层的扮装，而 Layer1 则可变成结算层，可大大减少往还压力。面前主流的 Layer2 都是扩展以太坊的子链，包括 Arbitrum、Optimism、zkSync、StarkNet、Polygon 等。比特币也有 Layer2，主要包括闪电集聚、Stacks、RSK 和 Liquid，但面前都比较小众。

Layer0 则比较综合了，一般被界说为区块链基础法式办事层，主要由模块化区块链所组成，包括 Celestia、Polkadot、Cosmos 等。模块化区块链这个主见主如果由 Celestia 提倡的，其中枢设想念念路便是把区块链的共鸣、实行、数据可用性这几个中枢模块拆分开来，每个模块由一条单独的链来完成，再将几个模块组合到沿途完周密部责任。这和软件架构设想中所提倡的模块化设想念念想是一样的，可竣事高内聚低耦合。

竣事跨链通讯的跨链桥或跨链条约也可以划入 Layer0。跨链桥的数目也口舌常多，撰写此文时，debridges.com 上统计的跨链桥多达 113 条，其中 TVL 名次最高的三个分别为 Polygon、Arbitrum、Optimism 的官方跨链桥，这几个桥分别竣事了各自的 Layer2 和以太坊之间的钞票跨链。TVL 名轮番四位的则是 Multichain，其前身为 Anyswap，是结合了最多条区块链的第三方跨链桥，抵制本年 1 月份时，其结合的区块链多达 81 条。

聊完分层结构的差异，咱们再从 EVM 的维度来梳理下不同的区块链。前边说过，从 EVM 维度上可差异为 EVM 链和 Non-EVM 链两大类。

EVM 链是面前最主流的标的，基于 EVM 链的 DApp 和用户群体是面前通盘这个词 Web3 生态里鸿沟最大的。有些原生便是兼容 EVM 的，比如 BSC、Heco、Arbitrum、Optimism 等；有些则是后期才扩展兼容 EVM 的，比如 zkSync 1.0 并不兼容 EVM，而 zkSync 2.0 则是兼容 EVM 的。好多区块链就算早期并不兼容 EVM，但也渐渐在拥抱 EVM。比如，Polkadot 推出了 Moonbeam 平行链来兼容 EVM，Cosmos 则有 Evmos。

面前来看，名次靠前的区块链中，大部分都曾经兼容 EVM，不外依然还有少部分 Non-EVM 链存在，比如 Solana、Terra、NEAR、Aptos、Sui。另外，EVM 链的智能合约主要使用 Solidity 当作开发讲话，而 Non-EVM 链则主要使用 Rust 或 Move 讲话开发智能合约。

以上提到的这些区块链，主要照旧偏向于处分去中心化盘算的区块链，这些区块链多量不支执大数据的存储，比如文献存储。而存储型的区块链则聚焦于处分大数据存储的问题，这类区块链面前不太多，主要有 Filecoin、Arweave、Storj、Siacoin 和 EthStorage。

面前组成「区块链集聚层」的区块链成员们主要就包括这些了，将来还会握住有新成员加入，但也有不少旧成员渐渐没落而被遗落在边缘里。

在区块链集聚层之上的这一层，我称之为「中间件层」，主要为表层应用提供多样通用办事和功能。所提供的通用办事和功能包括但不限于：安全审计、预言机、索引查询办事、API 办事、数据分析、数据存储、基本的金融办事、数字身份、DAO 治理等。提供通用办事和功能的组件则可称为「中间件」，这些中间件亦然存在多种面貌，可以是链上条约，也可以是链下平台，或链下组织，包括中心化的企业或去中心化自治组织 DAO。底下就来聊聊这一层具体都有哪些中间件。

先来聊聊安全审计，这口舌常中枢的中间件，因为 Web3 里的区块链和应用大多都是开源的，且好多都是跟金融强有关，因此，安全性就成为了重中之重，安全审计天然也变成了刚需。安全审计的办事大多由一些安全审计公司所提供，比较著名的审计公司包括：CertiK、OpenZeppelin、ConsenSys、Hacken、Quantstamp，以及国内主要有慢雾、链安、派盾等。另外，还有不少著名度不高的小审计公司。

除了审计公司，还有一些提供 Bug Bounty 的平台，一般便是在这些平台上发布任务，让白帽黑客们来找 Bug，找到的 Bug 安全纰谬品级越高则可取得的赏金越高。面前，大家最大的 Bug Bounty 平台是 Immunefi。

接着，再来聊聊预言机（Oracle Machine，简称 Oracle），在 Web3 生态里亦然上演着相配重要的扮装，是区块链系统与外部数据源之间调换的桥梁，主要竣事智能合约与链下真实天下的数据互通。因为区块链集聚本人对景色一致性的适度，需要保证每个节点在给定雷同输入的情况下必须取得雷同的服从，是以区块链被设想成一个顽固系统，只可获取到链内的数据，而无法主动获取外部系统的数据。但好多应用场景中是需要用到外部数据的，这些外部数据就由预言机来提供，这亦然面前区块链与外部数据竣事互通的唯一路线。

凭据预言机所提供的具体功能，面前对预言机的分类简短有：DeFi 预言机、NFT 预言机、SocialFi 预言机、跨链预言机、诡秘预言机、信用预言机、去中心化预言机集聚。具体的预言机名堂有 CreDA、Privy、UMA、Banksea、DOS、NEST、Chainlink 等，其中，Chainlink 为预言机的龙头，其定位为去中心化预言机集聚，推出了 Data Feeds、VRF、Keepers、Proof of Reserve、CCIP 等一系列家具和办事。

然后，索引查询办事亦然很要害的中间件，处分了链上数据的复杂查筹备题。比如要查询 Uniswap 上某一天的总往还量，如果平直在链上查询是很穷困的。是以就有了对索引查询办事的需求，这块的主要代表为 The Graph 和 Covalent。The Graph 的竣事决策主如果可定制化监听链上数据并映射成自界说的数据进行存储，从而便捷查询。而 Covalent 则是将好多通用、平常使用的数据封装成长入的 API 办事，供用户查询。

提到 API 办事，除了 Covalent，还存在处分其他不同需求的 API 提供商，比如：NFTScan，是聚焦于提供 NFT API 数据办事的；Infura 和 Alchemy，则主要提供区块链集聚节点办事；API3，旨在打造去中心化 API 办事。

岂论是索引查询办事照旧 API 办事，都是链上数据有关的办事，数据分析亦然数据有关的办事，这一版本的成员主要有 Dune Analytics、Flipside Crypto、DeBank、Chainalysis 等。

数据存储中间件则和底层几个故意作念存储的区块链容易污染，也有东谈主将底层的 Filecoin、Arweave、Storj 等差异到这一层，但我以为这些本色上照旧底层区块链，是以我将其划入到区块链集聚层。而中间件层的数据存储，面前主要便是 IPFS。IPFS 全称为 InterPlanetary File System，汉文名为星际文献系统，是一个基于内容寻址、散播式、点对点的新式超媒体传输条约，其旨在取代 HTTP 条约。IPFS 与区块链集聚很相似，但其实并不属于区块链集聚，基于 IPFS 的 Filecoin 才是区块链集聚。

应用层是 Web3 生态里最高贵的一层，这一层里，充斥着多样不同的 DApps，可谓是百花皆放、各抒已见。底下咱们主要先容几个发展得相对比较高贵的板块。

NFT 全称为 Non-Fungible Token，示意「非同质化代币」，国内也称为数字藏品，用于代表艺术品等唯一无二的数字钞票。

第一个确切真义真义上的 NFT 名堂叫 CryptoPunks，于 2017 年 6 月发布，由 10,000 个 24x24 像素的头像所组成。每个头像都是由算法生成的，唯一无二且通盘头像都上传到了以太坊上，亦然面前为止唯逐个个将通盘头像数据全部上链的 NFT 名堂。下图为 CryptoPunks 官网展示的部分头像：

截止撰文之日，CryptoPunks 的地板价（即最廉价）为 66.88 ETH，按 ETH 的价钱换算成好意思元，或者为 84,397.21 好意思元。最贵的一个 CryptoPunk，成交价达到了 8000 ETH，成交于 2022 年 2 月 12 日。一个 NFT 头像为何会这样贵，这对于好多东谈主都是很难贯串的。其中，最主要的一个原因，便是它是第一个 NFT 名堂，就和比特币是第一个区块链一样，其始创性的地位所带来的价值后劲相配大。

受 CryptoPunks 的启发，一家名为 Axiom Zen（Dapper Labs 的前身）的公司于 2017 年 11 月底刊行了 CryptoKitties，国内也称为加密猫、以太猫、谜恋猫。CryptoKitties 上线后便病毒式地传播开来，还酿成了以太坊的拥挤，暴透露以太坊的性能问题。CryptoKitties 刊行之前，Axiom Zen 的时候总监 Dieter Shirley 以 CryptoKitties 为案例，还提倡了 ERC721 Token 条约当作 NFT 的通用时候圭臬，而跟着 CryptoKitties 爆火后，以 ERC721 为主要时候圭臬的 NFT 被进一步遴选，如今 ERC721 曾经成为了通盘 NFT 的基础圭臬之一。

继 CryptoPunks 和 CryptoKitties 之后，NFT 驱动渐渐随地吐花，NFT 生态渐渐甘愿发展。NFT 发展于今，曾经涉足到了多个鸿沟，如果对 NFT 生态的通盘组成部分作念慎重分类的话，可以多达几十种。如果只聚焦于 NFT 本人，即 NFT 的不同用例，那简短可以作念出以下分类：储藏品、艺术品、音乐、影视、游戏、体育通顺、假造地盘、金融、品牌、DID。底下主要先容每个分类的一些代表性的 NFT 名堂。

储藏品其实很难单独界说为一个类别，平淡地讲，险些任何东西都可以归为储藏品，包括艺术品、游戏谈具、假造地盘等。能被界说为储藏品的 NFT 主要需具备一个特质：稀缺性。比如，10000 个 CryptoPunks 中，外星东谈主的数目最少，是以有很高的稀缺性，而男性最多，稀缺性就很低了。最著名的储藏品 NFT，除了 CryptoPunks，还有 BAYC，全称为 Bored Ape Yacht Club，也称为枯燥猿。枯燥猿不仅仅一套单独的 NFT，其实仅仅「枯燥猿天地」的早先，基于枯燥猿之后，背后的团队 Yuga Labs 又接踵刊行了枯燥猿犬舍俱乐部（Bored Ape Kennel Club，BAKC)、变异猿游艇俱乐部（Mutant Ape Yacht Club，MAYC），也刊行了 ApeCoin（APE）代币，还推出了 Otherside，专为元天地打造的假造地盘。这些，都曾经形成了「枯燥猿天地」系列 IP，况且枯燥猿不仅仅在加密圈内流行，在圈外的操纵家具也在握住增多，比如有枯燥猿的帽子、衣裳、雕像、餐厅等。枯燥猿的得手已高出了 CryptoPunks，Yuga Labs 之后还直接收购了 CryptoPunks。

NFT 的特质能有用保护版权的通盘权，是以在艺术品鸿沟流行开来亦然理所天然。艺术品 NFT 有几个代表性的作品值得先容一番，第一个是艺术家 Beeple 的作品，名为「每一天：第一个 5000 天（EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS）」，是将他当年 5000 天内每天创作一幅的通盘作品（共 5000 幅）合成一个 NFT 图像，在 2021 年 3 月以 69,346,250 好意思元售出。第二个值得先容的是生成艺术，也称为繁衍艺术。生成艺术中的艺术品不是由东谈主创作出来的，而是由编程算法自动生成的，最著名的 NFT 生成艺术平台叫 Art Blocks，是一个基于以太坊的立时生成艺术平台。艺术家们可以把我方设想的额外算法上传到 Art Blocks 平台，并设定特定数目 NFT 进行刊行，NFT 会凭据算法自动生成。终末再先容面前最贵的 NFT 艺术品，叫「The Merge」，2021 年 12 月以 9180 万好意思元天价成交。与其他 NFT 不同，「The Merge」其实不是一个单独的作品，而是由多个「mass」代币动态组合而成的。销售的其实亦然 mass 代币，当初共售出 312,686 个 mass 代币，共有 28,983 个买家，即是说，「The Merge」是由这 28,983 个买家共同领有其通盘权，每个买家所领有的 mass 代币数目就代表了占有些许份额的通盘权。「The Merge」也可以贯串为是一个碎屑化 NFT 作品。

音乐 NFT 的兴起和艺术品访佛，主要亦然因为版权。底下先容几个具有代表性的音乐 NFT 有关东谈主物，第一个要先容的是 Justin David Blau，是好意思国 DJ 和电子舞曲制作主谈主，以艺名 3LAU 而有名。他是最早遴选音乐 NFT 的东谈主之一，在 2020 年秋天卖出了他的第一张 NFT。而在 2021 年 2 月底，凭借 Ultraviolet NFT 专辑为他带来了 1168 万好意思元的收入。2021 年 5 月又成就了 NFT 音乐平台 Royal，8 月份完成了种子轮融资 1600 万好意思元，有 a16z、Coinbase 等顶级机构参与。第二个要先容的是 Don Diablo，荷兰 DJ、数字艺术家、唱片制作主谈主、音乐家和电子舞曲创作家，他在 2021 年卖出第一部完竣的音乐会电影 NFT，名为「Destination Hexagonia」，成交价 600 ETH（其时为 126 万好意思元）。终末再先容一个叫 Kingship 的摇滚乐队，这是一支由枯燥猿组成的假造乐队，由环球音乐集团所组建。

NFT 也席卷到了影视圈，有几个著名的影视剧都持续刊行了 NFT，海外有《职权的游戏》《蝙蝠侠》《指环王》《黑客帝国》《行尸走肉》等，国内有《废话西游》《流浪地球》《我不是药神》《封神三部曲》等。

NFT 用在游戏里主要便是当作游戏钞票的载体，比较于传统游戏内的钞票，NFT 的面貌对游戏玩家来说可以确切领有游戏钞票的通盘权，且 NFT 可以在游戏外流畅往还。第一个游戏 NFT 名堂便是 CryptoKitties，每一只猫都是一个安祥的 NFT。后头讲到 GameFi 末节再持续深刻聊聊游戏这块。

体育通顺鸿沟也同样涉足了 NFT，面前最著名的两大体育 NFT 平台是 NBA Top Shot 和 Sorare。NBA Top Shot 顾名念念义主要以 NBA 为主，而 Sorare 则办事于足球鸿沟。除了 NBA 和足球，橄榄球、棒球、拳击、摔跤也都纷纷推出了各自的 NFT 记念品。

假造地盘类 NFT 主要由一些主打「元天地」主见的名堂所引申，比较著名的有 Decentraland、The Sandbox、Roblox、Axie Infinity Land、Otherdeed 等。

金融和 NFT 的结合，主要便是将 NFT 应用到 DeFi 中，比如 UniswapV3 中的流动性仓位便是 NFT。另外，还有一个念念路则是先将 NFT 碎屑化，接着将这些碎屑后的 NFT 再赋予 DeFi 功能，比如可以赋予往还、假贷、质押挖矿等功能。

品牌和 NFT 的结合，主如果当作一种新的营销样式。这两三年持续有多样品牌加入这个阵营，比如，挥霍品牌有 GUCCI、LV、爱马仕等，餐饮品牌有 Taco Bell、星巴克、必胜客、厚味可乐等，汽车品牌有迈凯伦、雪佛兰等，通顺品牌有阿迪达斯、李宁、耐克等，还有好多其他品牌。

终末，聊聊 DID，全称为 Decentralized Identity，即去中心化身份。通盘东谈主都知谈 DID 相配重要，但其发展还比较镇定，面前除了细分鸿沟 ENS 域名之后，还莫得锻真金不怕火的 DID 体系形成集聚效应。面前，应用最平常的唯有域名，基于以太坊的 ENS 是龙头，ENS 之于 Web3，就格外于 DNS 之于 Web2。不同的是，ENS 瓦解的域名，映射的不是网站 IP，而是用户的以太坊地址。比如，以太坊首创东谈主 V 神的 ENS 为「vitalik.eth」，映射的地址为 0xd8da6bf26964af9d7eed9e03e53415d37aa96045。

NFT 的可应用场景实在太多了，上头所列出的分类还没能隐藏到全部。因为 NFT 的特质，任何具有通盘权的东西都可以指代，是以坊间有「万物皆可 NFT」的说法。

DeFi 即去中心化金融，崛起于 2020 年夏天，因此那段时刻也被称为 DeFi Summer。凭据 TradingView 的统计数据，2020 年夏天刚崛起时，DeFi 总市值仅 50 亿好意思元，随后一齐飙升，在 2021 年底达到了最岑岭，快要 1800 亿好意思元。

DeFi 有好多细分板块，主要包括：褂讪币、往还所、繁衍品、假贷、团聚器、保障、研讨市集、指数等。

褂讪币主要可分为三类：中心化褂讪币、逾额典质褂讪币、算法褂讪币。其中，逾额典质褂讪币和算法褂讪币为去中心化褂讪币。

中心化褂讪币平直与法定货币挂钩，由中心化机构所刊行，条件每单元褂讪币需要有 1:1 的法币储备。眼赶赴还量最大的两个褂讪币 USDT 和 USDC，都是法币典质褂讪币，与好意思元 1:1 挂钩，分别由 Tether 和 Circle 两家中心化机构所刊行。另外，币安，大家第一大中心化数字货币往还所，结伴 Paxos 刊行了我方的法币典质褂讪币 BUSD，面前亦然大家往还量名轮番三的褂讪币，仅次于 USDT 和 USDC。

逾额典质褂讪币通过逾额典质其他加密货币而铸造，典质品会被锁定在智能合约里，智能合聚会凭据典质品的价值铸造出对应数目的褂讪币，智能合约依靠价钱预言机来守护与法币的锚定。此类型的褂讪币主要以 DAI 为代表，由 MakerDAO 推出，和好意思元保执 1:1 锚定，眼赶赴还量名轮番四。

算法褂讪币则比较新颖，顾名念念义，主如果通过算法来抵制褂讪币的供应。此赛谈的选手也不少，包括 UST、FEI、AMPL、ESD、BAC、FRAX、CUSD、USDD、USDN 等，但面前还莫得一个确切竣事褂讪的算法褂讪币出现。

接着，来聊聊往还所，DeFi 里的往还所是指去中心化往还所，简称 DEX。DEX 是 DeFi 通盘板块里市值占比最高的板块，亦然 DeFi 的基石板块。如果对 DEX 再进一步细分，还可以分为现货 DEX 和繁衍品 DEX，繁衍品 DEX 主要往还永续合约或期权。如果从往还模式上差异，那 DEX 主要可分为两种：Orderbook 模式和 AMM 模式。Orderbook 模式的 DEX，主要包括 dYdX、apeX、0x、Loopring 等。AMM 模式的 DEX 则比较多了，主要包括 Uniswap、SushiSwap、PancakeSwap、Curve、Balancer、Bancor、GMX、Perpetual 等。

Orderbook 模式是最早出现的往还类型，往还样式和股票盘口的生意样式一样，往还用户可遴荐成为挂单者（maker）或吃单者（taker），往还会凭据价钱优先和时刻优先的规章撮合成交。遴选 Orderbook 的 DEX，凭据其发展经过主要还可以再分为三种模式：纯链上撮合 + 结算模式、链下撮合 + 链上结算模式、Layer2 模式。

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纯链上撮合结算模式，用户提交的挂单和吃单都是平直在链上，吃单会平直和链上的挂单成交。该模式的代表为 EtherDelta，其优点是完全链上，去中心化进程高，但弱点是往还性能很低且往还资本很贵，用户挂单、撤单都需要支付燃料费。

链下撮合 + 链上结算模式的代表则是 0x 条约，比较于第一种模式，主要多了链下的「中继器」扮装，用户通过链下签名的样式生成拜托单并提交给中继器，由中继器来齰舌 Orderbook，撮合得手的拜托单再由中继器提交到链上进行结算。因为将撮合移到了链下处理，大大普及了往还性能，但结算是一笔笔单独结算的，是以结算的性能成为了瓶颈。

Layer2 模式的代表为 dYdX，背后所使用的时候主要由 StarkWare 所提供的家具 StarkEx 所支执。其基本旨趣便是部署一个单独的、专用的 Layer2，用户的撮合往还和结算都发生在这个 Layer2 上，然后定时将通盘往还纪录（包括结算纪录）全部打包生成评释并发送到 Layer1 上进行考证。与 Layer2 公链不同，Layer2 公链提供的是通用往还，而 dYdX 背后所使用的这个 Layer2 只可用于专用的往还场景，这其实算是个特有链，也可称为应用链，这亦然一种新的应用模式。这种模式的往还体验和中心化往还所曾经进出无几了，但中心化进程比较高。

完全去中心化且往还体验也较好的往还模式，面前主流的便是 AMM 模式了，AMM 为 Automated Market Maker 的简称，也称为自动作念市商模式。引爆 AMM 模式的是 Uniswap，于 2018 年 11 月上线，之后的 SushiSwap、PancakeSwap、Curve 等都是基于 Uniswap 的模式进行调动。该模式需要流动性池作复旧，流动性提供者（简称 LP）时常还池里注入钞票当作流动性，其实便是资金池，然后用户平直和流动性池进行往还，而 LP 则从中赚取用户的往还手续费。

对于往还所暂时就先聊这样多，接着来望望繁衍品。DeFi 繁衍品板块主要包括几个标的：永续合约、期权、合成钞票、利率繁衍品。

永续合约亦然期货合约，加了杠杆的往还家具，前边提到的 dYdX、apeX、GMX、Perpetual 便是著名的几个永续合约 DEX。期权比期货复杂，DeFi 期权鸿沟的玩家主要包括 Hegic、Charm、Opium、Primitive、Opyn 等，但面前期权市集还很小，被存眷的未几。合成钞票是由一种或多种钞票 / 繁衍品组团结进行代币化的加密钞票，早期主要合成 DAI、WBTC 等数字钞票，后头基于现实天下中的股票、货币、贵金属等的合成钞票也越来越多，面前该赛谈的龙头名堂是 Synthetix，另外还有 Mirror、UMA、Linear、Duet、Coinversation 等名堂。DeFi 的利率繁衍品主如果基于加密钞票利率开发不同类型的繁衍家具，以得志 DeFi 用户对笃定性收益的不同需求，主要玩家有 BarnBridge、Swivel Finance、Element Finance 等。

接着来望望假贷，这亦然 TVL 很高的一个版本，和 DEX 一样亦然 DeFi 的基石。这块的假贷条约主要有 Compound、Aave、Maker、Cream、Liquity、Venus、Euler、Fuse 等。面前，大部分假贷条约都是遴选逾额典质的假贷模子，所谓逾额典质，举个例子，比如，要借出 80 好意思元的钞票，那至少需要存入价值 100 好意思元的典质钞票，即典质钞票价值要高于假贷钞票价值。

天然逾额典质模子是主流，但也存在几个转换标的：无息贷款、钞票梗阻池、跨链假贷、信用贷。无息贷款的代表为 Liquity，用户在 Liquity 借出其褂讪币 LUSD 的时候，用户一次性支付借款和赎回用度，借出后无需支付利息。钞票梗阻池便是将不同的假贷钞票分开为不同的池子，每个假贷池都是安祥的，幸免一个不良钞票或者一个池子受损导致通盘这个词平台都被遭灾。面前，钞票梗阻池差未几曾经成为了标配，好多假贷条约都引入了这种模式，除了一驱动就使用这种模式的 Fuse，包括 Compound、Aave、Euler 等条约也都加入了阵营。跨链假贷亦然一个新趋势，Flux、Compound、Aave 等都在这个方进取进行拓展。信用贷在传统金融相配多量，但在 DeFi 鸿沟还比较少，主如果还穷乏有用的链上信用体系，面前的代表名堂是 Wing Finance。

下一个是团聚器，DeFi 团聚器也分为好几种类型：DEX 团聚器、收益团聚器、钞票管束团聚器、信息团聚器。DEX 团聚器，主要便是将多个 DEX 团聚到沿途，通过算法从中寻找出最优的往还旅途，主流的 DEX 团聚器包括 1inch、Matcha、ParaSwap，以及 MetaMask 钱包内置的 MetaMask Swap 等。收益团聚器主要有 Yearn Finance、Alpha Finance、Harvest Finance、Convex Finance 等，主要便是团聚多样流动性挖矿，让参与多平台的 Yield Farming（收益耕种）竣事自动化。钞票管束团聚器主要便是监控、追踪和管束 DeFi 用户的钞票和欠债，主要以 Zapper 和 Zerion 为代表。终末是信息团聚器，主要包括 CoinMarketCap、DeFiPulse、DeBank、DeFiPrime 等平台。另外，这些其实都是中心化数据平台，但其在 DeFi 生态里依然上演了重要扮装，DeFi 生态里并非弥漫是去中心化的应用。

然后，再粗浅聊聊保障。咱们知谈，保障在传统金融中口舌常大的一块市集，但 DeFi 里的保障发展于今，却口舌常镇定。通盘这个词 Web3 行业里，多样风险好多，条约纰谬风险、名堂跑路风险、监管风险等，是以践诺上对 DeFi 保障的需求市集本人很大，但因为开发设想门槛高，且流动性比较低，是以才导致通盘这个词保障赛谈发展镇定，面前依然处于相配早期的阶段，Nexus Mutual、Cover、Unslashed、Opium 等名堂是该鸿沟主要的玩家。

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自家老人因为骨折卧床大半年，李民花尝试了很多办法给老人洗澡，结果都没成功。她后来了解到，在国外，为失能老人提供上门助浴的服务早已形成规模。2021年，中国人民大学MBA硕士毕业后的李民花和同伴创业，成立了北京第一家为失能老人提供助浴服务的公司。公司选择了“上门助浴”这条赛道，为失能、半失能老人提供助浴服务，也给老人的心灵世界带来安抚和慰藉，帮助他们找回生命的尊严和期盼。在从事助浴服务的过程中，她感受着养老产业分类正在不断细化。对她来说，创新源于自身的切身体会，助人的过程，也是“自愈”的过程。

然后，再望望研讨市集。研讨市集是依托数据的市集，可用于押注和研讨将来的通盘事件，亦然以太坊生态最早出现的应用场景之一，并在 2020 年好意思国大选中迎来爆发式增长，主要名堂有 PolyMarket、Augur、Omen 等。

终末便是指数板块，提供一揽子钞票敞口的指数基金在 DeFi 鸿沟渐渐兴起。但广为东谈主知的指数其实并未几，主要有：DPI、sDEFI、PIPT、DEFI++。DPI 全称为 DeFi Pulse Index，是由 DeFi Pulse 和 Set Protocol 调和创建的，是一种市值加权指数，包含了一些主流 DeFi 条约代币当作基础钞票，包括 Uniswap、Aave、Maker、Synthetix、Loopring、Compound、Sushi 等。DPI 可以赎回为一揽子基础钞票。sDEFI 则是由 Synthetix 所推出的指数代币，是该鸿沟历史最悠久的指数。sDEFI 是一种合成钞票，它不执有任何基础代币，而是使用预言机喂价来追踪代币价值。PIPT 全称为 Power Index Pool Token，是由 PowerPool 所刊行，由 8 种代币钞票所组成。PowerPool 刊行的指数除了 PIPT，另外还有 Yearn Lazy Ape Index、Yearn Ecosystem Token Index 和 ASSY Index 三个指数。DEFI++ 则是由 PieDAO 所刊行，其组成有 14 种钞票。PieDAO 还刊行了 BCP 和 PLAY，BCP 由 WBTC、WETH、DEFI++ 三种代币组成，PLAY 则由一些元天地项谋略代币所组成。

GameFi 从字面上贯串便是 Game Finance，是游戏和金融的会通体，亦然面前 Web3 游戏的代名词。GameFi 这个词语出生之前，Web3 游戏则时常被称为区块链游戏，或简称链游。

CryptoKitties 是第一款广为东谈主知的区块链游戏，这是一款假造养猫的养成类游戏，每一只猫咪都是一个安祥的 NFT。初代猫咪系数有 50000 只，每只猫咪都有不同的属性。玩家购买猫咪 NFT 后，就可以驱动玩生息小猫的游戏。生出来的小猫咪，有部分基因属性会遗传自上一代，而有些基因则立时生成。生出来的猫咪本色上便是新的 NFT，可以卖出变现。如果生成的新猫咪产生了寥落的基因属性，还可以卖到可以的价钱。截止撰文之日（2023 年 1 月底），曾经产生了 2,021,774 只猫咪，执有的钱包地址有 136,283。

继 CryptoKitties 之后，越来越多养成类游戏持续出现，如加密狗、加密兔、加密青蛙等等。冒昧这种局面的是一款叫 Fomo3D 的游戏，这是一款公开、透明、去中心化的博彩资金盘游戏。游戏规章也粗浅，用户通过支付 ETH 购买 Key 参与游戏，用户支付的 ETH 会分拨到奖池、分红池、空投池、官方池等。领有 Key 则可以得到执续的分红，领有的 Key 越多，则得到的分红会越多。且每轮游戏存在一个倒计时（24 小时），倒计时收尾时，终末一个购买 Key 的玩家可以取得奖池里大部分的 ETH。但每次有用户购买 Key，则倒计时剩余时刻会增多 30 秒。第一轮游戏执续了很久时刻，终末被东谈主用时候技巧赢走了奖池。Fomo3D 爆火之后，亦然多样优化升级版的同类游戏握住出现，但事实评释，这类游戏照旧无法执久。

而之后，再次引爆市集的游戏则是 Axie Infinity，国内则被称为「阿蟹」（与 Axie 谐音）。这是一款结合了宝可梦和加密猫玩法的游戏，游戏里的 Axies 可以升级、生息、对战、往还等。与加密猫等游戏不同的是，Axie Infinity 的经济系统里还引入了 SLP 和 AXS 代币，玩家可通过斗争赢取 SLP 代币，而通过蹧跶 SLP 和 AXS 可以生息新的 Axies，赢取的 SLP 代币和生息出来的 Axies 都可以在市集上出售来赚取收入。

不外，Axie Infinity 其实在 2018 年就曾经问世，但直到 2021 年才驱动爆红，让其爆红的主要原因在于它的 Play-To-Earn 模式被延迟开来了，即边玩边赚的特质呈病毒式传播了。其赢利旅途主如果先干预资本购买 Axies，然后通过玩游戏赚 SLP 代币和生息新的 Axies，再把 SLP 代币和 Axies 出售换成 ETH 或褂讪币，最终将 ETH 或褂讪币换成法币。这种赢利模式一驱动是从菲律宾渐渐流行起来的，其时，新冠疫情爆发，菲律宾当地许多东谈主堕入了无收入的窘境，而 Axie Infinity 的边玩边赚特质让这些东谈主看到了但愿。况且，这种赢利模式也迷惑了远大打金责任室，且渐渐从菲律宾扩展到了印度、印度尼西亚、巴西、中国等。截止撰文之日，日活用户已达 280 万。

而当今，边玩边赚模式险些成为了 Web3 游戏的标配。

其他比较著名的游戏还有 Decentraland、The Sandbox、Illuvium、Star Atlas、Alien Worlds 等。这些就不伸开说了，感兴致的可以自行去搜索了解。

SocialFi 顾名念念义便是 Social Finance，是应对和金融在 Web3 鸿沟的有机结合，其实便是去中心化应对，是近两年才驱动流行的主见。面前，在这个赛谈的著名名堂还比较少，面前的龙头是 Lens Protocol。

Lens Protocol 是由 Aave 团队所开发的，在 2022 年 5 月上线。它不是一个安祥的应对应用，也不是一个带有前端的完竣应对家具，而是提供了一系列模块化组件的应对图谱平台，而具体的应用家具可以遴选这些组件去构建。是以，Lens 的界说其实是 Web3 应对应用的基础法式。上线之初就曾经领有了 50 多个生态名堂，比较热点的有 Lenster、Lenstube、ORB、Phaver、re:meme、Lensport、Lensta 等。

Lenster 是去中心化应对媒体应用，可以通过结合 Web3 钱包并使用 Lens 来登录。登录用户就可以在 Lenster 发布内容，和在微博或推特发布内容访佛，不同的是，在 Lenster 上发布内容时可遴荐收费。也可以驳斥其他用户的内容，不外面前还不支执层级式的驳斥。

Lenstube 则是去中心化视频平台，可以贯串为便是去中心化的 Youtube。

ORB 是去中心化行状应对媒体应用，具有端到端链上信誉系统。具体来说，ORB 可以通过将多样 NFT 和 POAP 与用户教养、西席、技能和名堂斟酌起来，从而创建个东谈主去中心化专科档案并缔造链上果真度，以及探索责任契机和恳求链上身份，还可以用在链上共享我方的主义，与 Web3 东谈主士缔造斟酌并构建社区。此外，ORB 还允许用户诓骗碎屑化时刻通过学习 Web3 学问来获取 NFT，即 Learn-to-Earn。

Phaver 是一款适用于 iOS 和 Android 的 Share-to-Earn 应对应用，用户可以发布帖子，内容可以是图片、贯串、家具应用等。用户还可以浏览 Lens 内的通盘内容。Lens Profile 用户结合钱包后，还可以通过 Phaver 平直发布帖子到 Lens 中。

re:meme 是一个链上 meme 生成器，允许用户上传 meme 模版，也能遴荐是否收费，然后其他东谈主可以用图像裁剪器添加文本、画图和补充图像等。:meme 还可以扩展到音乐、视频和学术论文等媒体魄式。

Lensport 是一个只聚焦于 Lens 条约的应对 NFT 市集，用户可以发现、发布和出售帖子，也可以投资支执创作家。

Lensta 是一个聚焦于 Lens 条约的图片流应用，可以浏览 Lens 中带有图片的最新、最热点以及 Lenster、Lensport 等上集聚用度最多的帖子。

拜访层是 Web3 组成架构里的最表层，亦然平直面向末端用户的进口层。这一层里主要包括钱包、浏览器、团聚器等，另外，有一些 Web2 的应对媒体平台也成为了 Web3 的进口。

先来望望钱包，这亦然最主要的进口。面前的钱包有多种分类，有浏览器钱包、手机钱包、硬件钱包、多签钱包、MPC 钱包、智能合约钱包等。

浏览器钱包便是通过集聚浏览器使用的加密钱包，是大部分用户使用最平常的钱包，最常用的便是 MetaMask、Coinbase Wallet、WalletConnect 等。MetaMask 是最被平常支执的钱包之一，支执通盘的 EVM 链，曾经经成为了通盘 DApps 的圭臬，面前支执的浏览器包括 Chrome、Brave、Firefox、Edge，以浏览器插件的样式存在。Coinbase Wallet 顾名念念义是由往还所 Coinbase 所刊行的钱包，于 2021 年 11 月推出后飞快发展，成为了与 MetaMask 旗饱读格外的敌手，但浏览器还只支执 Chrome。WalletConnect 则比较特殊，它并不是一款具体的钱包应用，而是结合 DApps 和钱包的开源条约。最常用的便是用于结合办机钱包，在浏览器上的 DApp 遴荐结合 WalletConnect，会展示一个二维码，用你的手机钱包扫这个二维码就可以授权你的手机钱包结合上浏览器上的 DApp。况且，WalletConnect 支执通盘区块链，不仅仅 EVM 链，也支执接入通盘钱包。另外，不像 MetaMask 和 Coinbase Wallet 需要装配其浏览器插件，WalletConnect 不需要装配浏览器插件，是以可以支执通盘浏览器，比如也支执 Safari，而 MetaMask 和 Coinbase Wallet 是不支执 Safari 的。因此，WalletConnect 成为了最受宽待的钱包，也成为了通盘 DApp 接入钱包的标配。

手机钱包，即移动端数字钞票钱包，好多钱包都支执。MetaMask 和 Coinbase Wallet 也有手机端的钱包 App。另外，比较著名的手机钱包还有 TokenPocket、BitKeep、Rainbow、imToken、Crypto.com 等。大部分流行的手机钱包都支执多链，包括 EVM 链，也包括 Non-EVM 链，比如 TokenPocket 面前支执了 Bitcoin、Ethereum、BSC、TRON、Polygon、Arbitrum、Avalanche、Solana、Cosmos、Polkadot、Aptos 等。

硬件钱包则是把数字钞票私钥存储在安全的硬件开发中，与互联网梗阻，可通过 USB 即插即用。当今使用最平常的硬件钱包是 Ledger 和 Trezor。Ledger 面前有三款不同型号的硬件钱包：Ledger Stax、Ledger Nano X、Ledger Nano S Plus。Ledger Stax 是在 2023 年才推出的新式号，支执触摸屏，而另外两款则不支执。Trezor 则有两款型号：Trezor Model T 和 Trezor Model One。Model T 支执触摸屏。除了 Ledger 和 Trezor，市面上的硬件钱包还有 SafePal、OneKey、imKey、KeepKey、ColdLar 等。

多签钱包，顾名念念义，是指需要多东谈主签名才智实行操作的钱包。最著名的多签钱包便是 Gnosis Safe，其本色上是一套链上智能合约，最常用的便是 2/3 签名，即系数有三个用户共同管束钱包，每次实行操作时，需要这三东谈主中至少两个东谈主的签名才智触发链上实行。

MPC 全称为 Multi-Party Computation，MPC 钱包也称为多方盘算钱包，是新一代钱包类型，通过对私钥进行多方盘算在链下竣事多签和跨链等复杂的考证样式。粗浅来说，便是将私钥拆分红多个分片，然后由多方各自存储管束每个分片，签名的时候，再结伴多方将分片从头拼接成完竣的私钥。MPC 钱包与多签签名很访佛，也可以竣事 2/3 签名，不同的是，多签钱包是在智能合约层面竣事签名校验，而 MPC 钱包则是通过链下盘算竣事的。面前已提供 MPC 钱包办事的还未几，主要有 ZenGo、Safeheron、Fordefi、OpenBlock、web3auth 等。

智能合约钱包便是使用智能合约账户当作地址的钱包，多签钱包 Gnosis Safe 也属于智能合约钱包。而近一两年对智能合约钱包最新的尝试则是结合「账户综合（Account Abstraction）」的新一代钱包。账户综合主如果要将签名者和账户分离开来，钱包地址不再与唯一的私钥强绑定，可以竣事更换签名者，也可以竣事多签，还可以竣事更换签名算法。面前在这个赛谈的选手除了 Gnosis Safe 还有 UniPass、Argent、Blocto 等。

钱包暂时就聊这样多，接着来说说浏览器。好多 DApp 都照旧只提供了网页版本的前端，是以浏览器就成为了重要的拜访进口。但因为不是通盘浏览器都支执钱包扩展插件，是以也不是通盘浏览器都能成为很好的 Web3 进口。最常用的浏览器是 Chrome，通盘浏览器钱包都会开发 Chrome 的钱包插件。而 Safari 则很少用作念 Web3 DApp 进口，因为除了 WalletConnect，莫得其他浏览器钱包能够支执。还有一个值得先容的浏览器是 Brave，这是一款内置了钱包的浏览器，其内置钱包叫 Brave Wallet。

有一些团聚器亦然 Web3 的拜访进口，比如 DappRadar 集聚了多样 DApps，用户可以通过它浏览并结合到这些 DApps。还有 Zapper、DeBank、Zerion 之类的团聚器，可以匡助用户追踪他们在多样 Web3 应用的通盘钞票和操作纪录。

终末，像 Twitter 和 Reddit 这类 Web3 的应对媒体平台美高梅链接，因为集聚了好多 Web3 社群，也渐渐变成了 Web3 的拜访进口。